DECRETO 1067 DE 1999
(junio 26)
por el cual se adopta el presupuesto inicial del Banco Agrario de Colombia S.A.
El Presidente de la República de Colombia, en ejercicio de sus atribuciones constitucionales y legales, en especial las que le confiere el numeral 11 del artículo 189 de la Constitución Política,
DECRETA:
Artículo 1º. Adóptase como presupuesto estimado de ingresos y egresos inicial del Banco Agrario de Colombia S.A., el que a continuación se detalla:
Miles $
INGRESOS FINANCIEROS
357.479.755
Intereses y descuento amortizado
258.303.399
Inversiones
28.673.661
Cartera de créditos
229.629.738
Comisiones
20.434.625
Intereses por Cta. por cobrar con caja a liquidar
72.747.926
Otros ingresos operacionales
5.993.825
EGRESOS FINANCIEROS
176.373.723
Intereses
174.273.723
Depósitos y exigibilidades
113.313.336
Cred. de bancos y o financiac.
60.960.387
Fondos interb., repos. y otros
0
Contribución sobretransacciones
2.100.000
Comisiones
MARGEN FINANCIERO BANCARIO
181.106.052
ADMINISTRATIVOS BANCARIOS
120.020.665
GASTOS DE PERSONAL
63.596.521
Sueldos
40.759.040
Prestaciones sociales
18.190.760
Aportes parafiscales
3.668.314
Indemnizaciones y bonificaciones
978.408
GASTOS ADMINISTRATIVOS
56.424.144
Honorarios
2.228.511
Impuestos, contribuciones y seguros
11.491.782
Arrendamientos
7.887.176
Mantenimiento y adecuac. Oficinas
2.096.366
Depreciación
8.077.917
Amortizaciones
1.932.058
Aseo y vigilancia
3.529.167
Serv. Temporales
504.583
Gastos de viaje
1.651.417
Transporte
6.107.500
Otros administrativos
10.917.667
MARGEN OPERACIONAL
61.085.387
Ingresos no operacionales
2.000.000
Ing. no Operac-Vta de activos
Otros ing. no operacionales
2.000.000
Egresos no operacionales
14.333.000
Sanciones Superbancaria
Apalancamiento
Otras multas y sanciones
Otros egresos no operacionales
14.333.000
Artículo 2º. El anterior presupuesto de ingresos y egresos es el resultante de la siguiente proyección de estados financieros:
Miles $
ACTIVO
2.839.604.235
DISPONIBLE
214.841.748
Caja y Banco de la República M/L
202.167.201
Bancos y otros disp. M/L
2.756.853
Canje
1.620.701
Remesas en tránsito
8.296.993
INVERSIONES
335.400.000
NEGOCIABLES
198.956.300
Con rendimiento de mercado
48.956.300
TES
150.000.000
NO NEGOCIABLES renta fija
0
Moneda legal
Moneda extranjera (Bancoldex)
No negociables renta variable
53.425.850
Der. de recompra inv. Neg.
83.017.850
(-) Provisión de inversiones
CARTERA DE CREDITOS
1.070.428.301
Vigente y vencida hasta 1 mes
967.706.552
Descubiertos en Cta. Cte.
1.068.852
Tarjetas de crédito
21.594.743
Recursos propios
550.424.119
Operaciones redescontadas
394.618.838
CARTERA VENCIDA
162.383.489
Vencida con causación
107.904.172
Admisible B
49.690.378
Admisible C
35.573.072
No admisible B
7.439.316
No admisible C
6.932.531
Hipotecaria vivienda B
8.268.876
VENCIDA sin causación
54.479.317
Admisible D
10.436.797
Admisible E
20.281.787
No admisible D E
20.385.681
Hipoteca vivienda C, D y E
3.375.051
PROVISION DE CARTERA
59.661.739
Calificación
59.661.739
Cartera vencida/cartera bruta
14.4
DEUDORES POR ACEPTACIONES
57.667
CUENTAS POR COBRAR
1.114.594.035
Intereses y comisiones
251.433.315
Pagos cta. clientes
15.009.992
Cuotas partes pensionales
Otras operaciones
19.597.916
Operaciones en M/E
Ctas. x cobrar con caja a liquidar
831.404.870
Ctas. x cobrar consorcio Pensagro
(-) Prov. ctas. por cobrar
2.852.058
PROPIEDADES Y EQUIPOS
76.464.386
Terrenos, construc. y edificios
9.298.158
Vehículos
1.679.259
Muebles y equipo
37.824.506
Equipos de computación
66.095.688
(-) Depreciación
38.433.225
OTROS ACTIVOS
27.818.098
Sucursales y agencias
Pagos anticipados
2.427.324
Cargos diferidos
230.592
Cargo diferido- plan de retiro
Valoriz. activos Fijos
22.640.016
Valoriz. Inversiones
2.506.488
Crédito a empleados
Otras operaciones
120.097
(-) Provisión otros activos
106.420
PASIVO Y PATRIMONIO
2.839.604.235
DEPOSITOS Y EXIGIBILIDADES
2.085.072.559
Cuenta corriente
522.643.533
Oficiales
380.695.855
Particulares
141.947.678
Cert. de dep. a término
364.107.774
Depósitos de ahorro
658.318.873
Ordinarios
623.318.680
A Término
35.000.192
Serv. bancarios de recaudo
124.969.031
Depósitos judiciales
280.140.463
Otros depósitos judiciales
56.105.836
Otras operaciones en M/L
78.787.050
Operaciones en M/E
ACEPTACIONES (BANC) EN CIRC.
58.261
Moneda Legal
Moneda Extranjera
58.261
CRED. DE BANCOS Y/O FINANCIACION
503.812.925
Bco. República
10.743.229
Bancoldex
40.662.612
Finagro
340.633.187
Findeter
109.141.369
Fen y otros
2.632.528
CUENTAS POR PAGAR
65.212.855
Intereses y comisiones
64.684.144
Otras operaciones
528.712
OTROS PASIVOS
16.524.766
Sucursales y agencias
Obligaciones laborales
Ingresos anticipados
16.512.692
Otras operaciones
12.074
PASIVOS ESTIMADOS Y PROVISIONES
5.287.566
Obligaciones Laborales
5.194.047
Impuestos
Sanciones Superbancaria
Apalancamiento
Otras multas y demandas
Otras operaciones
93.519
PATRIMONIO
163.635.304
Capital Gobierno
150.000.000
Capital otros
Reservas
Superávit valorizaciones
Revalorización del patrimonio
13.125.000
Resultados de ejercicios anteriores
Resultados del ejercicio
510.304
Artículo 3º. La Junta Directiva de conformidad con los estatutos del Banco Agrario de Colombia S. A., tendrá la definición del presupuesto anual de la entidad dentro del primer mes de cada ejercicio, y de sus modificaciones cuando así se requiera.
Artículo 4º. Los organismos de control previstos en el contrato social del Banco Agrario de Colombia S. A., ejercerán funciones de vigilancia en la ejecución presupuestal con sujeción a las normas legales, los estatutos de la Entidad y las políticas fijadas por la Asamblea General y la Junta Directiva.
Artículo 5º. El presente decreto rige a partir de la fecha de su publicación.
Publíquese, comuníquese y cúmplase.
Dado en Santa Fe de Bogotá, D. C., a 26 de junio de 1999.
ANDRES PASTRANA ARANGO
El Ministro de Hacienda y Crédito Público,
Juan Camilo Restrepo Salazar.
El Ministro de Agricultura y Desarrollo Rural,
Carlos Roberto Murgas Guerrero.